KYC 代表了「認識您的客戶」（Know Your Customer），是一種金融監管要求，旨在幫助金融機構識別和驗證其客戶的身份以及瞭解他們的風險偏好、職業和資產來源。通過 KYC 流程，金融機構能夠更好地防範洗錢、恐怖融資和其他金融犯罪活動。KYC 的主要目的包括但不限於：
- 風險評估：KYC 幫助金融機構評估客戶的風險水準，以便採取適當的措施來減輕風險。
- 防範洗錢：通過 KYC，金融機構可以更好地識別和防範洗錢行為，確保資金來源合法。
- 合規要求：金融監管機構要求金融機構執行 KYC 程式，以確保金融體系的穩健性和透明度。
- 客戶識別：KYC 幫助金融機構準確識別其客戶，防止身份盜用和欺詐行為。
- 保護金融體系安全：通過 KYC，金融機構可以幫助確保金融體系的安全，減少金融犯罪活動對經濟的負面影響。
在KYC（認識您的客戶）流程中，金融機構通常要求客戶提供各種身份驗證文件以確認其身份和相關信息。以下是一些常見用於KYC驗證的文件：
- 身份證件： 身份證（如身份證、駕駛執照、護照等）：用於確認客戶的身份和國籍。
- 地址證明：水電費單、電話賬單、銀行對賬單等：用於確認客戶的居住地址。
- 財務信息：
– 工資單：用於確認客戶的收入來源。
– 銀行對賬單：用於確認客戶的資產和資金流動。
- 稅務信息： 稅務號碼或納稅證明：用於確認客戶的稅務身份和納稅情況。
- 公司信息（對於企業客戶）：
– 公司註冊證明書：用於確認公司的註冊信息。
– 公司章程：用於了解公司的業務範圍和結構。
- 照片： 客戶本人的照片：有時需要提供客戶的照片以與身份文件進行比對。
以上文件可能會根據不同的金融機構和監管要求而有所變化。
金融機構可能要求客戶提供原件或經公證的副本，並可能會要求提供額外的文件或信息以完成KYC驗證。
