Category: 公司秘書

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04/12/2024
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KYC 「認識您的客戶」（Know Your Customer）

KYC 代表了「認識您的客戶」（Know Your Customer），是一種金融監管要求，旨在幫助金融機構識別和驗證其客戶的身份以及瞭解他們的風險偏好、職業和資產來源。通過 KYC 流程，金融機構能夠更好地防範洗錢、恐怖融資和其他金融犯罪活動。KYC 的主要目的包括但不限於：   風險評估：KYC 幫助金融機構評估客戶的風險水準，以便採取適當的措施來減輕風險。 防範洗錢：通過 KYC，金融機構可以更好地識別和防範洗錢行為，確保資金來源合法。 合規要求：金融監管機構要求金融機構執行 KYC 程式，以確保金融體系的穩健性和透明度。 客戶識別：KYC 幫助金融機構準確識別其客戶，防止身份盜用和欺詐行為。 保護金融體系安全：通過 KYC，金融機構可以幫助確保金融體系的安全，減少金融犯罪活動對經濟的負面影響。   在KYC（認識您的客戶）流程中，金融機構通常要求客戶提供各種身份驗證文件以確認其身份和相關信息。以下是一些常見用於KYC驗證的文件： 身份證件： 身份證（如身份證、駕駛執照、護照等）：用於確認客戶的身份和國籍。 地址證明：水電費單、電話賬單、銀行對賬單等：用於確認客戶的居住地址。...

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28/11/2024
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盡職審查（CDD Customer Due Diligence）香港相關法例內容

盡職審查（CDD）：   – CDD是KYC（認識你的客戶）的一部分，旨在確保銀行在與客戶建立關係後持續審查客戶的資金來源。 – 銀行應該審視新業務往來的性質，是否涉及高風險地區等。 – 若客戶的金錢往來模式與過往不同，這可能引起銀行合規部門的關注。 – 如果銀行對現有客戶存在懷疑，客戶可能需要根據要求提交文件以供銀行跟進。 – 對於被識別為高風險客戶的情況，銀行可能需要進行「增強盡職審查」（Enhanced Due Diligence，EDD）。   香港《打擊洗錢條例》要求： – 根據香港法例第615章，《打擊洗錢條例》於2012年4月1日實施，要求經營匯款及/或貨幣兌換服務的人士必須向海關關長申領牌照。 – 關長負責執行金錢服務經營者的發牌制度，並監督持牌金錢服務經營者在客户盡職審查和其他合規方面的遵守情況。   客戶盡職審查的措施（根據香港海關指引）： 識別客戶（使用身份証或護照）。 面對面核實客戶身份。...

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